Quem são os 5 principais consultores financeiros?
BlackRock, Vanguard, Fidelity, State Street Global Advisors e J.P. Morgan Asset Managementsão as cinco maiores empresas de consultoria financeira dos Estados Unidos, classificadas por ativos sob gestão (AUM). O tamanho dessas empresas lhes permite oferecer uma infinidade de serviços aos seus clientes.
Classificação 2023 | Orientador | Empresa |
---|---|---|
1 | Michael Warr | Gestão de patrimônio privado do Morgan Stanley |
2 | Tony Smith | Grupo de investimento Stonegate |
3 | Jeff Roberts | Ameriprise Financeira |
4 | Robert Runkle | Gestão de patrimônio do Morgan Stanley |
- Principais empresas de consultoria financeira.
- Vanguarda.
- Carlos Schwab.
- Investimentos de Fidelidade.
- Faceta.
- Consultor de clientes privados do JP Morgan.
- Eduardo Jones.
- Opção alternativa: Robo-conselheiros.
- Morgan Stanley.
- JPMorgan Chase.
- UBS.
- Wells Fargo.
- Investimentos de Fidelidade.
- Carlos Schwab.
As Big 4 são as quatro maiores empresas internacionais de contabilidade e serviços profissionais. Eles sãoDeloitte, EY, KPMG e PwC.
As empresas globais de serviços profissionaisEY, PwC, Deloitte e KPMGcompõem 'os 4 Grandes'. Essas empresas prestam serviços de consultoria em quatro áreas principais, incluindo estratégia.
7. Procure aconselhamento financeiro profissional. Dos indivíduos com alto patrimônio líquido,70 por cento trabalham com um consultor financeiro. Você pode comparar isso com apenas 37% da população em geral.
Se você acha que realmente precisa de ajuda individual ou se possui ativos substanciais que exigem gerenciamento profissional, considere contratar umconsultor financeiro.
Entregar seu portfólio para a Fisher Investments énão é ideal se você quiser tomar decisões de investimento por conta própria. Eles não oferecem uma conta de corretagem onde você possa administrar suas próprias negociações. Além disso, você paga uma alta taxa de administração anual pelo apoio contínuo da Fisher Investments.
Um consultor que acredita em ter um relacionamento de longo prazo com você – e não apenas uma série de transações geradoras de comissões – pode ser considerado confiável. Peça referências e, em seguida, execute uma verificação de antecedentes dos consultores que você restringiu, como no serviço BrokerCheck gratuito da FINRA.
Como saber se alguém é um bom consultor financeiro?
- Eles trabalham com você. ...
- Eles têm uma visão holística de suas finanças. ...
- Eles desenvolvem e personalizam sua estratégia de investimento. ...
- Eles contam com o apoio de uma equipe de investimentos. ...
- Há falta de transparência.
Robo-conselheirosmuitas vezes não exigem um mínimo de conta ou um mínimo de conta baixo, por isso é fácil para iniciantes começarem a investir. Custo: Os robo-consultores normalmente cobram uma taxa AUM de 0,25% a 0,50%, o que equivale a US$ 125 a US$ 250 por ano em um saldo de conta de US$ 50.000.
Gestores de patrimônioatendem principalmente indivíduos de alto e ultra-alto patrimônio líquido. E como o título indica, eles costumam administrar grandes quantidades de riqueza para esses clientes. Os gestores de patrimônio trabalham em estreita colaboração com seus clientes para oferecer uma variedade de serviços, reunidos em um pacote abrangente de consultoria.
Por todas essas razões, os bilionários normalmente contam com uma equipe de especialistas financeiros, incluindoespecialistas fiscais, planejadores imobiliários, estrategistas de investimento e consultores de segurança, para navegar de forma eficaz no seu cenário financeiro.
Cobranças de consultores pessoais do JP Morganentre 0,40% e 0,60% dos seus ativos sob gestão anualmente. É 0,60% para carteiras abaixo de US$ 250.000, 0,50% para carteiras entre US$ 250.000 a US$ 1 milhão e 0,40% para carteiras acima de US$ 1 milhão.
PwC (PricewaterhouseCoopers) LLP
A PwC é amplamente considerada a empresa de contabilidade mais prestigiada e progressista do mundo.
As empresas. As três empresas de consultoria amplamente consideradas como constituindo as Três Grandes ou MBB sãoMcKinsey & Company, Boston Consulting Group e Bain & Company.
Em geral,PwC e Deloittesão considerados os mais prestigiosos das Big 4. Se você perguntar à maioria das pessoas sobre prestígio, elas provavelmente classificarão PwC/Deloitte > EY > KPMG. Isso se reflete nos preços, por exemplo.
The Big Three é um dos nomes dados às três maiores empresas de consultoria estratégica em receita:McKinsey, Boston Consulting Group (BCG) e Bain & Company. Eles também são chamados de MBB. As Quatro Grandes consistem nas quatro maiores empresas de contabilidade em receita: PwC, Deloitte, EY e KPMG.
Uma rápida visão geral das empresas
PwCé a maior em receita e a mais prestigiada das Big Four, com uma base de clientes de auditoria forte e estabelecida.
Qual banco a maioria dos milionários usa?
- Banco privado JP Morgan. “J.P. O Morgan Private Bank é conhecido por seus serviços de investimento, o que o torna uma ótima opção para quem tem status milionário”, disse Kullberg. ...
- Banco Privado do Bank of America. ...
- Citi Private Bank. ...
- Chase Cliente Privado.
Geralmente, tendoentre US$ 50.000 e US$ 500.000de ativos líquidos para investir pode ser um bom ponto para começar a contratar um consultor financeiro. Alguns consultores têm limites mínimos de ativos. Este poderia ser um valor relativamente baixo, como US$ 25.000, mas poderia ser de US$ 500.000, US$ 1 milhão ou até mais.
O que Warren Buffett pensa dos consultores financeiros? Warren Buffett pensa que consultores financeiroscobram taxas muito altas em relação ao valor que fornecem. Muitos consultores financeiros cobram uma taxa de administração de 1%, o que parece muito razoável para a maioria dos investidores comuns.
Orman gostaPlanos de Roth, onde você paga impostos sobre suas contribuições, mas obtém retiradas isentas de impostos na aposentadoria. Nem todos os empregadores oferecem Roth 401(k)s, então, se o seu não oferecer, há outra opção. Economize em um Roth IRA. Se você não tiver um Roth 401 (k) disponível, poderá abrir um Roth IRA.
67-70– Durante esta faixa etária, o seu benefício da Segurança Social, se ainda não o tiver feito, aumentará em 8% por cada ano que adiar até completar 70 anos. Então, se o seu benefício for, digamos, $2.500/mês se você começar na idade de aposentadoria completa, seria mais de US$ 3.300/mês se você pudesse esperar.