É bom investir em fundos mútuos por 3 anos?
Cerca de 36 fundos mútuos de ações duplicaram a riqueza dos investidores num horizonte de três anos, segundo dados da ACE MF. Aqui estão os 10 principais esquemas. O esquema ofereceu um retorno absoluto de 196% num horizonte de três anos.
Aqui estão 5 esquemas de fundos mútuos com os maiores retornos em 3 anos, juntamente com seus índices de despesas:Quant Small Cap Fund(G) lidera o gráfico com retornos de mais de 39%, seguido por Quant Mid Cap Fund(G), Nippon India Small Cap Fund(G), Quant Flexi Cap Fund(G) e Motilal Oswal Midcap Fund-Reg(G )na mesma hierarquia. 1.
Embora o intervalo de tempo exato de um investimento de longo prazo varie de investidor para investidor,manter por pelo menos cinco anos é considerado típico. Ele diferencia os investimentos de longo prazo da finalidade dos investimentos de curto prazo e do dinheiro em uma carteira.
Retornos 3 anos: Estes são os retornos anualizados que você teria obtido se tivesse investido neste fundo há 3 anos. Nós o atualizamos diariamente com base no NAV mais recente. Risco: É calculado através do Desvio Padrão (variação dos retornos em relação à sua média).
Você deve investir? De acordo com o mandato de Sebi, os fundos de média duração devem investir em dívida e instrumentos do mercado monetário com duração Macaulay detrês a quatro anos. Como você pode ver, esses esquemas são adequados para investidores que desejam investir por três a quatro anos ou mais.
(Você deve converter a taxa de retorno para o valor mensal dividindo por 12). Você também tem n = 10 anos ou 120 meses. VF = Rs 1,84.170. Portanto, o valor futuro de um investimento SIP de Rs 1.000 por mês durante 10 anos a uma taxa de retorno estimada de 8% éRs 1,84.170.
Há sempre uma volatilidade de curto prazo e estabilidade de longo prazo. Os fatores que afetam os bons retornos ocorrem mais no curto prazo do que no longo prazo. Porque em 3 anos podemos estar num mercado altista ou baixista que determinará os retornos.
Um bom retorno sobre o investimento é geralmente considerado em torno de7% ao ano, com base no retorno médio histórico do índice S&P 500, ajustado pela inflação. O retorno médio do mercado de ações dos EUA é de cerca de 10% ao ano, ajustado pela inflação, desde o final da década de 1920.
Cronograma para investir
Se você tem três anos ou menos para investir, pode se considerar um investidor de curto prazo. Um cronograma de quatro a sete anos é considerado intermediário. Os investidores de longo prazo podem correr menos riscos devido ao facto de terem mais tempo para as suas carteiras compensarem perdas potenciais.
Você pode ter que pagar imposto sobre ganhos de capital sobre ações vendidas com lucro. Qualquer lucro obtido com a venda de ações é tributável em 0%, 15% ou 20% se você detiver as ações pormais de um ano. Se você manteve as ações por um ano ou menos, será tributado de acordo com sua alíquota normal.
Qual fundo mútuo é melhor por 3 anos?
Passando para fundos mid-cap,Fundo Quant Mid Capemerge como o melhor desempenho com um retorno direto de três anos de 32,99%, seguido pelo Motilal Oswal Midcap Fund com 27,69%, Mahindra Manulife Mid Cap Fund com 26,77%, PGIM India Midcap Opportunities Fund com 26,61% e Edelweiss Mid Cap Fund com 26,35%.
| Nome do esquema | Valor atual de Rs 1 lakh investido há três anos | Multiplicado por |
|---|---|---|
| Fundo Nippon Índia Small Cap | 2.40.260,12 | 2h40 |
| Fundo HSBC de pequena capitalização | 2.31.394,47 | 2.31 |
| Fundo Quant Flexi Cap | 2.29.521,35 | 14h30 |
| Fundo Franklin Índia Menor Cos | 2.25.136,74 | 2,25 |
| Fundos ELSS | Retornos de 3 anos (%) (regular) |
|---|---|
| Fundo de poupança fiscal Nippon Índia ELSS | 21.96 |
| Fundo de poupança de impostos Parag Parikh ELSS | 21.76 |
| Fundo de poupança fiscal Quant ELSS | 31.08 |
| Fundo de ações de longo prazo SBI | 28.22 |
Se você investir Rs 1.000 por 20 anos, se assumirmos um retorno de 12%, você obterá aproximadamenteRs 9,2 lakhs. Valor investido Rs 2,4 Lakh.
Quando se trata de equidade, é muito importante que, especialmente quando se pensa em objetivos de longo prazo, você queira sairassim que você tiver 2-3 anos restantes para se aproximar de sua metae faltam apenas 2-3 anos para chegar lá.
Posso sacar dinheiro de fundos mútuos a qualquer momento?Sim, você pode sacar dinheiro da maioria dos fundos mútuos a qualquer momento, a menos que haja um período de fidelização.
Quanto custa Rs. 5.000 por 5 anos no SIP? Se você investir Rs. 5.000 por mês através do SIP durante 5 anos, assumindo um retorno de 12%. O retorno total estimado seráRs. 1,12.432e o valor futuro estimado do seu investimento será de Rs. 4.12.431.
Na verdade, ao final dos cinco anos, se você investir US$ 1.000 por mês, teráUS$ 83.156,62na sua conta de investimento, de acordo com a calculadora SIP (assumindo uma taxa de retorno anual de 11,97% e capitalização trimestral).
| Anos investidos | Saldo no final do período |
|---|---|
| 10 | US$ 102.422 |
| 20 | US$ 379.684 |
| 30 | US$ 1.130.244 |
| 40 | US$ 3.162.040 |
A maioria dos fundos mútuos destina-se a investidores de longo prazo e procura um crescimento relativamente suave e consistente, com menos volatilidade do que o mercado como um todo. Historicamente, os fundos mútuos tendem a ter um desempenho inferior em comparação com a média do mercado durante os mercados em alta, maseles superam a média do mercado durante os mercados em baixa.
Como obter 15% de retorno do investimento?
Considere investir Rs 15.000 por mês durante 15 anos e obter retornos de 15%. Após 15 anos, a riqueza total será de Rs 1.00.27.601 (Rs. 1 crore). De acordo com o princípio da capitalização, se implementarmos estes mesmos retornos e contribuições por mais 15 anos, o montante que acumulamos cresce enormemente.
- Ações.
- Imobiliária.
- Crédito Privado.
- Títulos de lixo.
- Fundos de índice.
- Comprando um negócio.
- Arte de alta qualidade ou outros itens colecionáveis.
Reinvestir seus pagamentos
A verdade é aquiloa maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no início, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará de US$ 400.000 em capital inicial para atingir suas metas. E tudo bem.
ROI geral: Um ROI positivo é geralmente considerado bom, com um ROI normal de 5 a 7% frequentemente visto como uma expectativa razoável. No entanto, um ROI geral forte é algo superior a 10%. Retorno sobre ações:Em média, um ROI de 7% após a inflação é muitas vezes considerado bom, com base nos retornos históricos do mercado.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
