Em quantos ETFs você deve investir?
Menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio. Os ETFs são instrumentos maravilhosos que oferecem diversificação a um custo mínimo. Na verdade, os ETFs são veículos de investimento que contêm muitos investimentos e, portanto, já são diversificados.
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, mas investindo5% a 10% do total de ativos do seu portfóliopode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
SPY, VOO e IVV estão entre os ETFs S&P 500 mais populares. Estes três ETFs S&P 500 são bastante semelhantes, mas podem por vezes divergir em termos de custos ou retornos diários. Os investidores geralmente precisam apenas de um ETF S&P 500.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, por classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 70% de ações e 30% de rendimento fixo. As alocações alvo podem variar +/-5%.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
Alguns especialistas recomendampelo menos 15% de sua renda.Contextometas de investimento claras podem ajudá-lo a determinar se você está investindo a quantia certa.
Você não precisa escolher apenas um. Depois de conhecer os fundamentos dos ETFs, você pode considerar a construção de um portfólio totalmente ETF que atenda à sua tolerância ao risco e aos seus objetivos financeiros, ao mesmo tempo que mantém as baixas taxas de investimento que tornaram os ETFs tão populares.
Os investidores podem diversificar a sua carteira de investimentos em vários setores e classes de ativos, mantendo a simplicidade, comprando5 a 10ETFs. Como pode reduzir o risco de perdas de qualquer título ou segmento de mercado, a diversificação é crucial.
"Um investidor mais novo com um portfólio modesto pode gostar da facilidade de aquisição de ETFs (negociações como ações) e do aspecto de baixo custo do investimento. Os ETFs podem fornecer uma maneira fácil de diversificar e, como tal, o investidor pode querer Ter75% ou maisda carteira em ETFs."
Por quanto tempo você deve manter um ETF?
Manter um ETF por mais deum anopode proporcionar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais favorável quando você vende seu investimento.
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
Risco de mercado
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente. Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cair 50%, nada sobre o quão barato, eficiente em termos fiscais ou transparente é um ETF irá ajudá-lo.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
Uma carteira de três fundos éuma carteira que utiliza apenas classes de ativos básicos - geralmente um fundo de índice de ações nacionais do "mercado total", um fundo de índice de ações internacionais do "mercado total" e um fundo de índice de títulos do "mercado total".
Historicamente, as segundas-feiras têm sido frequentemente consideradas um bom dia para comprar ações, principalmente devido ao “efeito fim de semana” ou “efeito segunda-feira”. Esta teoria sugere que os preços das ações tendem a cair às segundas-feiras devido às notícias negativas divulgadas no fim de semana.
Investir não precisa ser complicado ou caro. Construa um portfólio muito barato que pode durar a vida toda com apenas um ETF de ações e um ETF de títulos.
Então, qual é a quantidade ideal de recursos? Bem,Não há resposta certa ou errada. Pode depender de uma série de fatores, incluindo o número de fundos que você se sente confortável em monitorar em seu portfólio, seus objetivos de investimento e apetite ao risco.
O maior ETF agressivo é oiShares Core Aggressive Allocation ETF AOAcom US$ 1,86 bilhão em ativos. No último ano, o ETF Agressivo com melhor desempenho foi o AOA com 17,32%. O ETF mais recente lançado no espaço Aggressive foi o iShares ESG Aware Aggressive Allocation ETF EAOA em 12/06/20.
Reinvestir seus pagamentos
A verdade é que a maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no começo, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará$ 400.000 em capital inicialpara atingir seus alvos. E tudo bem.
Quanto custa $ 100 por mês durante 18 anos?
Começar a economizar mais cedo pode significar que você economizará mais
Este gráfico mostra que uma contribuição mensal de $ 100 será mais composta se você começar a economizar mais cedo, dando ao dinheiro mais tempo para crescer. Se você economizar US$ 100 por mês durante 18 anos,seu saldo final pode ser de $ 35.400.
Digamos que um investidor se aposentou com uma carteira de US$ 1 milhão.Em seu primeiro ano de aposentadoria, sob a regra dos 4%, ela deveria sacar 4% dessa carteira, ou US$ 40.000 (US$ 1 milhão x 0,04). Para cada ano subsequente, ela deverá ajustar o valor da retirada pela inflação.
No entanto,os indivíduos que optam por um único ETF de ações devem estar cientes dos riscos inerentes e da volatilidade do mercado de ações. Sempre considere sua tolerância ao risco e metas de investimento antes de tomar uma decisão.
Se você não quer se esforçar muito para gerenciar seus investimentos, os ETFs S&P 500 são uma boa solução. Mas se você estiver disposto a fazer o trabalho, poderá se sair ainda melhor no longo prazo com um portfólio de ações escolhidas a dedo (embora as probabilidades estejam contra você).
Uma maneira de pensar sobre isso éa cada tres mesespegue qualquer renda excedente que você possa investir – dinheiro que você nunca mais precisará usar – e compre ETFs! Compre ETFs quando o mercado estiver em alta. Compre ETFs quando o mercado estiver em baixa.
