Qual é o nível mais baixo de devida diligência?
1.Due Diligence Simplificada (SDD): SDD é o nível mais baixo de escrutínio em CDD e KYC. É normalmente aplicado a clientes de baixo risco, onde o risco de lavagem de dinheiro ou atividades ilícitas é mínimo.
Existem três níveis de due diligence do cliente:padrão, simplificado e aprimorado.
Nível I. A devida diligência de primeiro nível normalmente consiste na verificação de nomes individuais e nomes de empresas através de várias centenas de listas de Observação Global compostas por listas de AML, anti-suborno, sanções, juntamente com outras bases de dados criminais e de corrupção financeira.
- diligência jurídica.
- due diligence financeira.
- due diligence comercial.
A due diligence simplificada (SDD) é exatamente o que parece: uma forma simplificada e mais ágil de due diligence que instituições financeiras, escritórios de advocacia e outros setores podem aproveitar quando o risco de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros é considerado ser baixo.
Nível II. A devida diligência de nível II abrangecomplementando essas listas de observação global com uma análise mais profunda da mídia internacional, normalmente os principais jornais e periódicos de todos os países, além de pesquisas detalhadas na Internet.
A due diligence padrão é o nível que provavelmente se aplicará a qualquer cliente. Envolvendo uma análise detalhada do novo cliente, a devida diligência padrão reconhece que existe um risco potencial de lavagem de dinheiro criminosa ou financiamento do terrorismo, mas considera-se improvável que tais riscos se concretizem.
Alguns princípios tangíveis podem ajudar a orientar o caminho, incluindo pessoas, desempenho, filosofia e processos. Quatro princípios menos tangíveis também podem desempenhar um papel na seleção de gestores:paixão, perspectiva, propósito e progresso.
Um processo abrangente de due diligence do gestor pode ser resumido por meio de uma heurística simples que chamaremos de cinco Ps –desempenho, pessoas, filosofia, processos e portfólio.
Graus de diligência:Extraordinário, Ordinário ou Leve.
Qual nível de due diligence é aplicado com mais frequência?
Due diligence padrãoé o nível de verificação mais comum. Envolve não apenas a identificação do cliente, mas também a verificação de seus dados. Se o seu cliente estiver agindo em nome de outra pessoa, você também deverá verificar a identidade dessa pessoa antes de fazer qualquer negócio com ela.
Os bancos realizam a devida diligência geralmente relacionada à verificação da identidade do cliente. Eles se enquadram em três categorias:due diligence simplificada (SDD), due diligence do cliente (CDD) e due diligence aprimorada (EDD).
Uma lista de verificação de due diligence éuma forma de analisar uma empresa que você está adquirindo por meio de venda ou fusão. No contexto de uma transação de M&A, “due diligence” descreve uma investigação e avaliação completa e metódica.
Due diligence padrãoexige que você identifique seu cliente e verifique sua identidade. Também é necessário coletar informações que lhe permitam compreender a natureza do relacionamento comercial.
Você pode perder a oportunidade de aumentar o valor da sua venda
A principal razão para realizar a devida diligência é maximizar o valor da sua venda. Ao investigar minuciosamente a sua empresa, os potenciais compradores podem identificar quaisquer riscos ou problemas potenciais que possam afetar o valor do negócio.
Informações sobre o cumprimento da regra final de due diligence do cliente (CDD). A Regra CDD, que altera os regulamentos da Lei de Sigilo Bancário,visa melhorar a transparência financeira e evitar que criminosos e terroristas utilizem indevidamente as empresas para disfarçar as suas atividades ilícitas e branquear os seus ganhos ilícitos.
Este período geralmente inclui tempo para o comprador realizar a devida diligência na propriedade, masa disposição permite que o comprador desista por qualquer motivo, sem penalidade.
O dinheiro da devida diligência é uma taxa que os compradores oferecem no momento em que fazem uma oferta por uma casa. Em essência, éo pagamento de boa fé do comprador ao vendedor. Durante o período de due diligence, o vendedor retira a casa do mercado enquanto o comprador conclui as inspeções.
A taxa de due diligence é um pagamento dedo comprador para o vendedorque não é reembolsável e é negociado entre o comprador e o vendedor. Se a propriedade chegar ao fechamento, a taxa de devida diligência será considerada parte do pagamento inicial do comprador para os custos de fechamento.
A due diligence simplificada é o nível mais baixo de due diligence que pode ser concluído em um cliente. Isto é considerado apropriadoonde há pouca oportunidade ou risco de seus serviços ou clientes se envolverem em lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.
Como é determinada a devida diligência?
A devida diligência é uma investigação, auditoria ou revisão realizada para confirmar fatos ou detalhes de um assunto em consideração. No mundo financeiro, a devida diligênciaexige um exame dos registros financeiros antes de entrar em uma transação proposta com outra parte.
De acordo com os Princípios Orientadores da ONU sobre Empresas e Direitos Humanosas empresas têm a responsabilidade de realizar a devida diligência em matéria de direitos humanos.
O papel da devida diligência
O processo valida a veracidade das informações apresentadas, garante que a transação atende aos critérios estabelecidos no contrato de compra, verifica se as partes consideram todos os benefícios e riscos e permite ao comprador saber o que está comprando.
A Due Diligence padrão envolveidentificar o cliente e verificar sua identidade. As entidades declarantes realizam verificações de antecedentes do cliente e comparam-nos com a lista de sanções. Eles também realizam pesquisas adversas na mídia e avaliações de riscos para o cliente.
Um processo típico de due diligence geralmente levaentre 4 e 20 semanas, com uma correlação imperfeitamente positiva entre o tempo de due diligence e o tamanho da transação. Em termos de custos, a melhor forma de reduzir custos é investir em uma data room virtual.
