Com que frequência os fundos mútuos falham?
Cerca de 50% dos esquemas de fundos mútuos de patrimônio líquido tiveram um desempenho inferior a seus benchmarks em 2023, mostrou uma análise por Etmutualfunds.Havia cerca de 243 esquemas de fundos mútuos de ações no mercado e 122 esquemas de ações não conseguiram vencer seus respectivos benchmarks em 2023.
Calculamos os retornos durante o exercício financeiro de 2023-24, começando de 1º de abril de 2023 a 20 de março de 2024.Cerca de 60%os fundos mútuos de ações não conseguiram superar seus respectivos benchmarks no EF24, mostrou uma análise do desempenho dos fundos mútuos de ações. Havia cerca de 248 fundos mútuos de ações no mercado.
Como os fundos mútuos de ações estão vinculados ao mercado2, eles podem ser voláteis. Isto significa que se o mercado subir, eles gerarão retornos mais elevados ese o mercado cair, pode criar chances de perda em fundos mútuos.
É bem possível que seus investimentos estejam dando retornos negativos. Masé altamente improvável que o valor de uma carteira de fundos se torne zero. Embora o retorno do seu investimento (ROI) possa ser negativo, é impossível que o seu investimento se torne zero. Em outras palavras, você deve dinheiro a alguém.
No entanto, os fundos mútuos são considerados um mau investimento quando os investidores consideram certos factores negativos importantes, tais comoaltos índices de despesas cobrados pelo fundo, vários encargos ocultos de front-end e back-end, falta de controle sobre as decisões de investimento e retornos diluídos.
Todos os investimentos acarretam algum risco, masfundos mútuos são normalmente considerados um investimento mais seguro do que comprar ações individuais. Como detêm muitas ações de empresas dentro de um investimento, oferecem mais diversificação do que possuir uma ou duas ações individuais.
Inflaçãoé o maior risco que consome os retornos gerados pelos seus investimentos em fundos mútuos. Se os seus investimentos não geram retornos superiores à taxa de inflação prevalecente, então você está apenas perdendo dinheiro com o seu investimento.
A regra 8-4-3 para fundos mútuos afirma que se você investir Rs 30.000 mensais em um SIP com um retorno de 12% ao ano, então seu portfólio adicionará Rs 50 lacs nos primeiros 8 anos, Rs 50 lacs nos próximos 4 anos para se tornar Rs 1 cr em valor total e adicionar mais Rs 50 lacs nos próximos 3 anos para chegar a Rs 1,5 cr.
Se um fundo apresenta desempenho consistentemente inferior ao longo de vários períodos e não consegue entregar retornos satisfatórios, considere sair do investimento. Pesquise e selecione fundos com objetivos de investimento semelhantes, mas com melhores registros e histórico de desempenho para redirecionar seus investimentos.
Não há melhor momento para começar a investir. É muito difícil cronometrar os mercados e, embora os mercados devam passar por uma correcção, não seria sensato esperar mais. Além disso, quando se trata de SIPs, não há muito mérito em sincronizar os mercados. Sugerimos que você invista em diferentes categorias de fundos mútuos.
Alguém já perdeu dinheiro em um fundo mútuo do mercado monetário?
No entanto, issosó acontece muito raramente, mas porque os fundos do mercado monetário não são segurados pelo FDIC, o que significa que os fundos do mercado monetário podem perder dinheiro.
Por isso, os fundos mútuos oferecem o benefício da diversificação. No entanto, durante uma quebra do mercado,os preços das ações caem. Isto, por sua vez, prejudica o desempenho dos fundos mútuos que detêm essas ações. As empresas também enfrentam tempos difíceis, com as suas operações a serem afetadas e leva tempo até que os stocks se recuperem.
No caso de encerramento de uma empresa de fundo mútuo, os administradores do fundo devem abordar o SEBI para aprovação do fechamento ou o SEBI por si só pode instruir o fechamento de um fundo. Nesses casos, todos os investidores recebem os seus fundos com base no último valor patrimonial líquido disponível, antes da liquidação.
Depois que os esquemas de fundos mútuos de pequena capitalização atraíram mais de 41.000 milhões de rupias em 2023, o dobro do valor do ano anterior,Sebi interpretou isso como um sinal de bolhae pediu às instituições de fundos mútuos que implementassem uma estrutura para salvaguardar os interesses dos investidores.
Todos os investimentos acarretam algum grau de risco e podem perder valor se o mercado global cair ou, no caso de ações individuais, a empresa falir. Ainda,fundos mútuos são geralmente considerados mais seguros do que açõesporque são inerentemente diversificados, o que ajuda a mitigar o risco e a volatilidade da sua carteira.
Sim, os MF estão sob os regulamentos do SEBI e devem seguir essas regras e regulamentos. Eles não são fundos que fugiriam com seu dinheiro.
As desvantagens incluemtaxas altas, ineficiência fiscal, má execução comercial e potencial para abusos de gestão.
Fundos mútuos ou ações – qual deles oferece mais segurança?Os fundos mútuos normalmente oferecem mais segurança em comparação com ações individuaisporque distribuem os investimentos por vários ativos, reduzindo o impacto das flutuações do mercado. No entanto, o nível de segurança depende do fundo mútuo específico ou da ação escolhida.
Ações e investimentos baseados em ações, como fundos mútuos, fundos de índice e fundos negociados em bolsa (ETFs)são arriscados, com preços que flutuam no mercado aberto todos os dias.
Mas pergunte a qualquer especialista de mercado e ele concordará que este não é o momento de abandonar seus investimentos em fundos mútuos. Na verdade,investidores otimistas em relação ao mercado aconselhariam você a investir mais. Vejamos alguns motivos pelos quais você deve continuar investindo em fundos mútuos.
Qual é o retorno médio dos fundos mútuos?
O retorno médio do fundo mútuo para um fundo mútuo equilibrado nos últimos 10 anos a partir de 2021 é quase9-10%. Em 2019, a rentabilidade média dos fundos mútuos foi de 16,3%. Em 2020, o retorno médio de cinco anos para fundos mútuos de grande capitalização era de cerca de 11,9%.
Ao investir, a regra 80-20 geralmente afirma que20% das participações em uma carteira são responsáveis por 80% do crescimento da carteira. Por outro lado, 20% das participações de uma carteira podem ser responsáveis por 80% das suas perdas.
Regra 15 X 15 X 30 de fundos mútuos
Se você fizer 15.000 Rs. SIP por mês durante 30 anos (em vez de 15 anos como antes), com um retorno anual composto de 15%. Você poderá acumular 10 CRORE contra 1 crore se investir por 15 anos), disse Balwant Jain.
Principais vantagens:O aluguel cobrado deve ser igual ou superior ao pagamento da hipoteca do investidor para garantir que ele pelo menos atinja o equilíbrio financeiro da propriedade. Multiplique o preço de compra do imóvel mais quaisquer reparos necessários por 1% para determinar um nível básico de aluguel mensal.
Os fundos mútuos têm taxas de vendas e isso pode prejudicar muito o seu retorno no curto prazo. Para mitigar o impacto destes encargos, um horizonte de investimento depelo menos cinco anosé ideal.
