Devo sair dos fundos mútuos agora?
Quando se trata de equidade, é muito importante que, especialmente quando se pensa em objetivos de longo prazo, você queira sairassim que você tiver 2-3 anos restantes para se aproximar de sua metae faltam apenas 2-3 anos para chegar lá.
Ao tentar cronometrar e parar, corre-se o risco de os investimentos não acontecerem e o risco de o dinheiro ser gasto em uma coisa ou outra.”Interromper ou cessar investimentos durante picos de mercado ou devido a apreensões sobre uma correção é contraproducente para alcançar os seus objetivos financeiros.
Se um fundo apresentar desempenho consistentemente inferior ao longo de vários períodos e não conseguir entregar retornos satisfatórios, considere sair do investimento. Pesquise e selecione fundos com objetivos de investimento semelhantes, mas com melhores registros e histórico de desempenho para redirecionar seus investimentos.
No entanto,se você notou um desempenho significativamente ruim nos últimos dois ou mais anos, talvez seja hora de reduzir suas perdas e seguir em frente. Para ajudar na sua decisão, compare o desempenho do fundo com um índice de referência adequado ou com fundos semelhantes. Um desempenho comparativo excepcionalmente fraco deverá ser um sinal para vender o fundo.
A regra 8-4-3 para fundos mútuos afirma que se você investir Rs 30.000 mensais em um SIP com um retorno de 12% ao ano, então seu portfólio adicionará Rs 50 lacs nos primeiros 8 anos, Rs 50 lacs nos próximos 4 anos para se tornar Rs 1 cr em valor total e adicionar mais Rs 50 lacs nos próximos 3 anos para chegar a Rs 1,5 cr.
Quando se trata de equidade, é muito importante que, especialmente quando se pensa em objetivos de longo prazo, você queira sairassim que você tiver 2-3 anos restantes para se aproximar de sua metae faltam apenas 2-3 anos para chegar lá. Esse é o número um.
Como os fundos mútuos de ações estão vinculados ao mercado2, eles podem ser voláteis. Isso significase o mercado subir, eles gerarão retornos maiores, e se o mercado cair, poderá criar chances de perda em fundos mútuos.
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Isto pode parecer óbvio, masé melhor evitar sacar grandes quantias de seu portfólio durante uma recessão. Quando o valor das ações cai, a venda de ações para cobrir as despesas diárias pode prejudicar significativamente o potencial de crescimento de longo prazo do seu portfólio.
Acima de 12 meses, os retornos são classificados como ganhos de capital de longo prazo. Pode-se querer permanecer investido por mais tempo para se beneficiar da taxa de imposto LTCG mais baixa. Mas muitas pessoas se perguntam se um longo mandato de cerca de12 a 24 mesesé suficiente para obter retornos adequados. Pode ser suficiente se o mercado estiver em alta.
Uma estratégia muito melhor é construir uma carteira diversificada de fundos mútuos. Uma carteira devidamente construída, incluindo uma combinação de fundos de ações e obrigações, proporciona uma oportunidade de participar no crescimento do mercado de ações e protege a sua carteira quando o mercado de ações está em declínio.
O que acontecerá com os fundos mútuos se o mercado de ações quebrar?
No entanto, durante uma quebra do mercado, os preços das ações caem. Isto por sua vez,reduz o desempenho dos fundos mútuos que detêm essas ações. As empresas também enfrentam tempos difíceis, com as suas operações a serem afetadas e leva tempo até que os stocks se recuperem. O desempenho melhora apenas quando as ações recuperam o terreno perdido.
- Faça uma revisão do portfólio e procure realocar os ativos. ...
- É hora de comprar na força e vender na fraqueza. ...
- Consideremos os benefícios fiscais na contabilização de prejuízos como fonte de rendimento. ...
- Você não conhece o fundo e nunca conhecerá. ...
- Retire seus carrinhos de compras.
Ao investir, a regra 80-20 geralmente afirma que20% das participações em uma carteira são responsáveis por 80% do crescimento da carteira. Por outro lado, 20% das participações de uma carteira podem ser responsáveis por 80% das suas perdas.
A regra de lavagem de patrimônio em 90 dias afirma quequalquer pessoa que transfira ativos de um fundo de contrato de investimento deve transferir os ativos para um fundo de ações, fundo equilibrado ou fundo de títulos com vencimento médio de três anos ou mais.
Regra 15 X 15 X 30 de fundos mútuos
Se você fizer 15.000 Rs. SIP por mês durante 30 anos (em vez de 15 anos como antes), com um retorno anual composto de 15%. Você poderá acumular 10 CRORE contra 1 crore se investir por 15 anos), disse Balwant Jain.
Embora seja verdade que os fundos mútuos não são totalmente infalíveis, isso não significa que sejam um meio de perda. Existem razões específicas pelas quais as pessoas perdem dinheiro em fundos mútuos.
As chances de um fundo mútuo se tornar zero são muito baixas. Isso ocorre porque um fundo mútuo investe em diversos ativos. Assim, mesmo que alguns ativos não tenham um bom desempenho, outros ativos podem gerar retornos. Isso pode equilibrar as perdas de ativos inadimplentes.
As chances de o valor do seu investimento em fundos mútuos chegar a zero são praticamente quase impossíveispois significaria que todos os activos da carteira do fundo teriam de perder todo o seu valor. No entanto, os retornos de um fundo podem chegar a zero ou até ficar negativos.
Os investidores que procuram estabilidade numa recessão recorrem frequentemente atítulos com grau de investimento. Estes são títulos de dívida emitidos por empresas ou entidades governamentais financeiramente fortes. Eles oferecem pagamentos regulares de juros e um menor risco de inadimplência, em relação aos títulos com classificações mais baixas.
Você pode inserir uma ordem para comprar ou vender cotas de fundos mútuos a qualquer momento, massua negociação não será executada até o fechamento do pregão atual ou do próximo pregão se você fizer seu pedido fora do horário comercial.
Haverá uma recessão em 2024?
Economistas prevêem outro ano de crescimento lento em todo o mundo em 2024. Embora o risco de uma recessão global seja menor no próximo ano, duas economias do G7 mergulharam em recessão no final de 2023.
Supondo que o rendimento médio anual dos dividendos seja de 7%*, você precisaria investirINR 85.00.000para obter aproximadamente INR 50.000 por mês. *A taxa média de dividendos é calculada a partir das 15 principais ações que rendem dividendos.
O retorno médio de dez anos dos fundos mútuos na Índia é20%. O desempenho dos fundos mútuos está diretamente correlacionado com a dinâmica do mercado. Os retornos médios podem ser mais elevados durante um período de 10 anos se houver um mercado em alta, enquanto os retornos médios podem ser mais baixos durante um mercado em baixa ou uma recessão económica.
O recente aumento de desempenho elevou o scorecard da categoria de fundos de saúde, com um retorno médio de 59% ao longo de um período de um ano, uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 18% ao longo de um período de três anos, e23% CAGRdurante um período de cinco anos. Isso está de acordo com os dados mais recentes da Value Research.
Na categoria de títulos vinculados ao mercado,fundos mútuos são um investimento relativamente seguro. Existem riscos envolvidos, mas eles podem ser verificados através da realização de devida diligência.
