Os fundos mútuos aumentarão em 2023?
Coletivamente,fundos mútuos e ETFs registraram entradas líquidas de US$ 76,8 bilhões em 2023, o nível mais baixo de entradas globais nos últimos dez anos, com excepção de 2022, quando os fundos mútuos e ETFs sangraram 368,7 mil milhões de dólares – o único ano em que os fundos e ETFs sofreram saídas líquidas.
Não é, portanto, nenhuma surpresa que o investimento em fundos mútuos de ações tenha registado um salto significativo em 2023.A entrada acumulada em fundos de ações para o ano de 2023 foi de ₹ 1,44.576 crore, mais de quatro vezes a entrada acumulada em fundos mútuos de dívida, que foi de ₹ 29.470 milhões.
Os retornos médios de um ano fornecidos pelos fundos de grande capitalização foram de 16,15 por cento, os fundos de média capitalização proporcionaram um retorno de 30,77 por cento, enquanto os fundos de pequena capitalização proporcionaram um retorno de 34,29 por cento no último ano, mostram os dados da Morning Star de 'desempenho da categoria'
No entanto,se você notou um desempenho significativamente ruim nos últimos dois ou mais anos, talvez seja hora de reduzir suas perdas e seguir em frente. Para ajudar na sua decisão, compare o desempenho do fundo com um índice de referência adequado ou com fundos semelhantes. Um desempenho comparativo excepcionalmente fraco deverá ser um sinal para vender o fundo.
óEspera-se que a indústria indiana de MF atinja 0,66 biliões de dólares até 2024 e cresça a uma CAGR de mais de 18% para atingir 1,51 biliões de dólares até 2029, com um CAGR superior a 18% durante o período de previsão (2024-2029). Os fundos mútuos são uma grande parte da indústria de serviços financeiros da Índia.
Por todas as contas,2023 foi um ano próspero para investidores. O S&P 500 registrou um ganho de 24,33% no ano. Mas esse desempenho seguiu-se a um 2022 tumultuado, em que o mercado perdeu 19,44%. Se você equilibrar os dois anos, você terá praticamente empatado.
- Fundo Mútuo Motilal Oswal.
- Fundos de grande e média capitalização 2023.
- Fundo Mútuo Bandhan.
- Fundo Mútuo HDFC.
- Melhores fundos mútuos focados em 2023.
- Fundo Kotak Flexicap.
- Fundos mútuos com limite flexível.
- Fundos de pequena capitalização.
(Você deve converter a taxa de retorno para o valor mensal dividindo por 12). Você também tem n = 10 anos ou 120 meses. VF = Rs 1,84.170. Portanto, o valor futuro de um investimento SIP de Rs 1.000 por mês durante 10 anos a uma taxa de retorno estimada de 8% éRs 1,84.170.
| Principais fundos mútuos de pequena capitalização | Retornos Anuais 2023 |
|---|---|
| Fundo Small Cap Mahindra Manulife | 53,22% |
| Fundo Bandhan Small Cap | 49,48% |
| Fundo Franklin Índia para Pequenas Empresas | 49,44% |
| Fundo ITI Small Cap | 48,54% |
- Fundo de oportunidades de capitalização média HDFC.
- Fundo Parag Parikh Flexi Cap.
- Fundo ICICI Pru Bluechip.
- Fundo HDFC Flexi Cap.
- Fundo Nippon Índia Small Cap.
- Fundo de Vantagens Equilibradas HDFC.
- Fundo Prudencial de Ações e Dívidas da ICICI.
- Fundo Prudencial de Títulos Corporativos ICICI.
Por que os fundos mútuos estão perdendo tanto dinheiro?
Como os fundos mútuos de ações estão vinculados ao mercado2, eles podem ser voláteis. Isso significase o mercado subir, eles gerarão retornos maiores, e se o mercado cair, poderá criar chances de perda em fundos mútuos.
Uma estratégia muito melhor é construir uma carteira diversificada de fundos mútuos. Uma carteira devidamente construída, incluindo uma combinação de fundos de ações e obrigações, proporciona uma oportunidade de participar no crescimento do mercado de ações e protege a sua carteira quando o mercado de ações está em declínio.
Embora a poupança o ajude a lidar com um dia chuvoso e o seguro o proteja em caso de uma situação infeliz,fundos mútuos podem ajudá-lo a cumprir seus objetivos financeiros e construir riqueza.
Os ativos do fundo mútuo cresceram 35% no ano fiscal de 2024, registrando o maior ganho desde o ano fiscal de 2021, quando a indústria cresceu 41%, disse um relatório da Associação de Fundos Mútuos da Índia.
Ao começar cedo e permanecer investido durante os ciclos de mercado, você se beneficia do custo médio da rúpia. Num SIP, investe-se regularmente um montante fixo, comprando mais unidades quando os preços estão baixos e menos unidades quando os preços estão altos. Com o tempo, esta estratégia pode ajudar a suavizar a volatilidade do mercado e potencialmente aumentar os retornos.
Ao comparar com benchmarks, verificar os índices de despesas, estudar o histórico dos fundos, analisar a força do portfólio de fundos mútuos, examinar os índices de rotatividade, comparar os períodos de vencimento e avaliar os retornos ajustados ao risco, você pode obter informações valiosas sobre seus investimentos.
- Ações.
- Imobiliária.
- Crédito Privado.
- Títulos de lixo.
- Fundos de índice.
- Comprando um negócio.
- Arte de alta qualidade ou outros itens colecionáveis.
“Na verdade, apesar dos rendimentos elevados atuais para veículos em numerário, uma carteira diversificada de ações e títulos provavelmente gerou um desempenho superior em 2023.” Haworth dizos investidores que detêm dinheiro em espécie destinado a ajudar a cumprir objetivos de longo prazo devem considerar formas de o pôr a funcionar de forma mais eficaz.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Fundos do mercado monetário.
- Certificados de depósito de curto prazo.
- Títulos de capitalização série I.
- Letras do Tesouro, notas, títulos e TIPS.
- Títulos corporativos.
- Ações que pagam dividendos.
- Ações preferenciais.
Fundo de energia e infraestrutura da Nippon Índiadeu 73,66%. A Infraestrutura UTI e o Fundo Kotak de Infraestrutura e Reforma Econômica deram 48,04% e 45,66%, respectivamente. Os fundos farmacêuticos deram um retorno médio de cerca de 55,99% em um ano. O ICICI Prudential Pharma Healthcare and Diagnostics Fund ofereceu 62,73% em um ano.
Qual fundo mútuo tem o maior retorno?
Aqui estão 5 esquemas de fundos mútuos com os maiores retornos em 3 anos, juntamente com seus índices de despesas:Fundo Quant Small Cap (G)lidera o gráfico com retornos de mais de 39%, seguido por Quant Mid Cap Fund(G), Nippon India Small Cap Fund(G), Quant Flexi Cap Fund(G) e Motilal Oswal Midcap Fund-Reg(G) na mesma hierarquia.
O retorno médio de dez anos sobre fundos mútuos na Índia é de 20%. O desempenho dos fundos mútuos está diretamente correlacionado com a dinâmica do mercado. Os retornos médios podem ser mais elevados durante um período de 10 anos se houver um mercado em alta, enquanto os retornos médios podem ser mais baixos durante um mercado em baixa ou uma recessão económica.
Os fundos mútuos têm taxas de vendas e isso pode prejudicar muito o seu retorno no curto prazo. Para mitigar o impacto destes encargos, um horizonte de investimento depelo menos cinco anosé ideal.
O resultado é o número de anos, aproximadamente, que levará para o seu dinheiro dobrar. Por exemplo, se um esquema de investimento promete uma taxa de retorno composta anual de 8%, levará aproximadamentenove anos(72/8 = 9) para dobrar o dinheiro investido.
E para muitos investidores mais velhos, uma divisão 50-50 de ações e títulos é o preferido durante a aposentadoria, e isso também é bom. A questão, porém, é quenunca é tarde para começar a investir seu dinheiro. E você certamente não deve presumir que as ações estão fora de questão, mesmo que você esteja começando mais tarde na vida.
