Qual é a regra 8 4 3 para fundos mútuos?
Regra de Investimento 8-4-3: Na estratégia 8-4-3, o retorno médio de um determinado montante de investimento durante 8 anos é de 12 por cento/ano, enquanto após esse período, levará apenas metade desse horizonte, ou seja, 4 anos (total de 12 anos), para obter um retorno de 12 por cento.
Baseia-se no princípio da capitalização, o que significa ganhar juros sobre os seus juros. A regra sugere quevocê deve investir 15% de sua renda por 15 anos em um fundo mútuo que dê retorno anual de 15%. Se você seguir esta regra, poderá transformar uma pequena quantia de dinheiro em uma grande quantia ao longo do tempo.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
Compreendendo a regra 10-5-3
A regra 10-5-3 éuma regra prática simples no mundo dos investimentos que sugere retornos médios anuais em diferentes classes de ativos: ações, títulos e dinheiro. De acordo com esta regra, as ações podem potencialmente retornar 10% ao ano, os títulos 5% e o dinheiro 3%.
Vamos começar com a regra 25:1 e 50:5, uma espécie de “teste de linha brilhante” com duas orientações simples:Um emissor não pode contribuir com mais de 25% do valor justo de mercado da carteira. Cinco ou menos emitentes não podem contribuir com mais de 50% do seu valor justo de mercado.
As empresas de investimento de gestão diversificada possuem ativos que se enquadram na regra 75-5-10. Uma empresa de investimento de gestão diversificada 75-5-10 terá75% de seus ativos em outros emissores e dinheiro, não mais que 5% dos ativos em qualquer empresa e não mais que 10% de propriedade do capital votante em circulação de qualquer empresa.
Se você investir Rs 1.000 por 20 anos, se assumirmos um retorno de 12%, você obterá aproximadamenteRs 9,2 lakhs. Valor investido Rs 2,4 Lakh.
No final do 20º ano do seu investimento,seu corpus alcançará cerca de Rs 1 crore. Se você continuar esse investimento por mais 10 anos, ou um total de 30 anos, sua riqueza crescerá muito mais rápido.
Ao investir, a regra 80-20 geralmente afirma que20% das participações em uma carteira são responsáveis por 80% do crescimento da carteira. Por outro lado, 20% das participações de uma carteira podem ser responsáveis por 80% das suas perdas.
A regra 20/25 para fundos mútuos é uma forma simples e eficaz de diversificar seu portfólio e reduzir seu risco. Afirma quevocê não deve investir em mais de 20 fundos mútuos e não mais de 25% de seu portfólio em qualquer fundo.
Qual é a regra 30 30 30 em investimentos?
De acordo com a regra 30:30:30:10, você deve dedicar 30% de sua renda para moradia (EMI'S, aluguel, manutenção, etc.), os próximos 30% para necessidades (mercearia, serviços públicos, etc.), outros 30 % para seus objetivos futuros e gaste o resto de 10% em seus “desejos”.
A regra estabelece que você deve destinar 70% de sua renda para aluguel mensal, contas de serviços públicos e outras necessidades essenciais para melhorar seu bem-estar financeiro. 20% da sua renda deve ir para a poupança. Os restantes 10% podem ser destinados aos seus investimentos ou ao pagamento de dívidas.
Uma regra simples que costumo adotar é seguir a proporção de 4-3-2-1 em relação ao orçamento. Essa proporção aloca40% da sua renda para despesas, 30% para moradia, 20% para poupança e investimentos e 10% para seguros.
Regra 15 X 15 X 30 de fundos mútuos
Se você fizer 15.000 Rs. SIP por mês durante 30 anos (em vez de 15 anos como antes), com um retorno anual composto de 15%. Você poderá acumular 10 CRORE contra 1 crore se investir por 15 anos), disse Balwant Jain.
- Fundo de índice Fidelity 500. : Melhor no geral.
- Fundo de índice de crescimento de grande capitalização Fidelity. : Melhor para investidores em crescimento.
- Fundo de títulos com grau de investimento Fidelity. ...
- Fundo Fidelity Total Bond. ...
- Ações de investidores do Vanguard Wellesley Income Fund. ...
- Schwab Fundamental Fundo de Índice de Grandes Empresas dos EUA. ...
- Fundo de índice Schwab S&P 500. ...
- Fundo Vanguard de alto rendimento isento de impostos.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, por classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 70% de ações e 30% de rendimento fixo.
(Você deve converter a taxa de retorno para o valor mensal dividindo por 12). Você também tem n = 10 anos ou 120 meses. VF = Rs 1,84.170. Portanto, o valor futuro de um investimento SIP de Rs 1.000 por mês durante 10 anos a uma taxa de retorno estimada de 8% éRs 1,84.170.
“Idealmente, você investirá em algum lugar próximo15% –25% de sua renda pós-impostos”, diz Mark Henry, fundador e CEO da Alloy Wealth Management. “Se você precisa começar com algo menor e trabalhar até atingir esse objetivo, tudo bem. A parte importante é que você realmente comece.”
A regra de lavagem de patrimônio em 90 dias afirma quequalquer pessoa que transfira ativos de um fundo de contrato de investimento deve transferir os ativos para um fundo de ações, fundo equilibrado ou fundo de títulos com vencimento médio de três anos ou mais.
| Taxa de desconto | Valor presente | Valor futuro |
|---|---|---|
| 6% | US$ 1.000 | US$ 3.207,14 |
| 7% | US$ 1.000 | US$ 3.869,68 |
| 8% | US$ 1.000 | US$ 4.660,96 |
| 9% | US$ 1.000 | US$ 5.604,41 |
Quanto são $ 500 investidos por mês durante 10 anos?
| Anos investidos | Saldo no final do período |
|---|---|
| 10 | US$ 102.422 |
| 20 | US$ 379.684 |
| 30 | US$ 1.130.244 |
| 40 | US$ 3.162.040 |
Investir apenas US$ 200 por mês pode, se você fizer isso de forma consistente e investir com sabedoria, se transformar em mais de US$ 150.000 em apenas 20 anos. Se você continuar contribuindo com o mesmo valor por mais 20 anos e ao mesmo tempo gerar o mesmo retorno médio anual sobre seus investimentos, poderá termais de US$ 1,2 milhão.
Quanto custa Rs. 5.000 por 5 anos no SIP? Se você investir Rs. 5.000 por mês através do SIP durante 5 anos, assumindo um retorno de 12%. O retorno total estimado seráRs. 1,12.432e o valor futuro estimado do seu investimento será de Rs. 4.12.431.
Os fundos mútuos têm taxas de vendas e isso pode prejudicar muito o seu retorno no curto prazo. Para mitigar o impacto destes encargos, um horizonte de investimento depelo menos cinco anosé ideal.
Por exemplo, se você colocar $ 10.000 em uma conta poupança com rendimento anual de 4%, capitalizado diariamente, ganhará $ 408 em juros no primeiro ano, $ 425 no segundo ano, $ 442 extras no terceiro ano e assim por diante. Após 10 anos de capitalização, você teria ganho um total de$ 4.918 em juros.
