Qual ETF é melhor para dividendos?
Um excelente ETF versátil com altos dividendos
| Relógio | Nome | Rendimento anual de dividendos |
|---|---|---|
| LANÇA | Portfólio SPDR S&P 500 ETF de alto dividendo | 4,49% |
| FDL | Fundo de índice de líderes de dividendos First Trust Morningstar | 4,36% |
| DJD | ETF de dividendos médios industriais Invesco Dow Jones | 4,25% |
| SDOG | ETF de Cães de Dividendos do Setor ALPS | 4,14% |
- ETF Vanguard de alto rendimento de dividendos (VYM).
- ETF iShares Core High Dividend (HDV).
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).
- Portfólio SPDR S&P 500 ETF de alto dividendo (SPYD).
- ETF Vanguard International de alto rendimento de dividendos (VYMI).
- ETF Invesco S&P 500 de alto dividendo e baixa volatilidade (SPHD).
Os ETFs com altos dividendos investem em ações com dividendos acima da média. Além disso, alguns utilizarão estratégias de investimento criativas, como a realização de chamadas cobertas, para aumentar ainda mais o rendimento.ETFs com altos dividendos podem ser uma ótima escolha para investidores voltados para a renda.
| Fundo | Taxa de despesas | Rendimento SEC de 30 dias |
|---|---|---|
| JPMorgan Equity Premium Income Fund (JEPAX) | 0,85% | 6% |
| Fundo de alta renda de taxa flutuante Fidelity (FFRHX) | 0,72% | 8,8% |
| Fundo de títulos intermediários Baird (BIMSX) | 0,55% | 4,2% |
| Fundo de alto rendimento PGIM (PBHAX) | 0,75% | 7,2% |
Contras. Nenhuma garantia de dividendos futuros. As quedas nos preços das ações podem compensar o rendimento.
Os emitentes de ETF recolhem quaisquer dividendos pagos pelas empresas cujas ações são detidas no fundo e depois pagam esses dividendos aos seus acionistas. Eles podem pagar o dinheiro diretamente aos acionistas ou reinvesti-lo no fundo.
| Estoque | Rendimento de dividendos futuros |
|---|---|
| Exxon Mobil Corp. | 3,5% |
| Johnson & Johnson (JNJ) | 3% |
| Procter & Gamble Co. | 2,3% |
| (HD) | 2,4% |
| ETF | Rendimento de dividendos (últimos 12 meses) | Taxa de despesas |
|---|---|---|
| ETF de chamada coberta Global X Nasdaq 100 (QYLD) | 11,6% | 0,61% |
| Amplificar ETF de renda de dividendos aprimorados CWP (DIVO) | 4,6% | 0,56% |
| ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) | 7,9% | 0,35% |
| Global X MLP e ETF de infraestrutura de energia (MLPX) | 5,2% | 0,45% |
Se os ETFs de ações pagam dividendos mensaisgeralmente se resume ao emissor. WisdomTree e Invesco são conhecidos como pagadores mensais, mas você não encontrará produtos de capital próprio Vanguard ou iShares na lista. Isso restringe a lista de opções potenciais, mas existem algumas boas!
Qual ETF tem rendimento de 12%?
| Símbolo | Nome | Rendimento de dividendos |
|---|---|---|
| PEQUENO | ETF de estratégia Bitcoin ProShares | 12,18% |
| XRMI | ETF de renda gerenciada por risco Global X S&P 500 | 12,14% |
| RYLD | ETF de chamada coberta Global X Russell 2000 | 12,11% |
| QRMI | ETF de renda gerenciada por risco Global X NASDAQ 100 | 12,11% |
Os ETFs de dividendos e as ações de dividendos podem gerar rendimento e proporcionar crescimento a longo prazo aos investidores. No entanto, ambos apresentam graus semelhantes de risco de mercado. Portanto,a escolha de ETFs versus ações depende das preferências pessoais do investidor, das metas de investimento e da tolerância ao risco.
Com o tempo, o fluxo de caixa gerado por esses pagamentos de dividendos pode complementar o seu rendimento da Segurança Social e das pensões. Talvez possa até fornecer todo o dinheiro de que você precisa para manter seu estilo de vida pré-aposentadoria. É possível viver de dividendos se você planejar um pouco.
Os dividendos podem ser classificados como ordinários ou qualificados. Enquantoos dividendos ordinários são tributáveis como rendimento ordinário, os dividendos qualificados que atendem a certos requisitos são tributados a taxas mais baixas de ganho de capital.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
O preço e o retorno total do SCHD (incluindo dividendos) superaram o VYM em um horizonte de investimento de dez anos(veja gráfico abaixo). O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. O VYM é mais diversificado, enquanto o SCHD apresenta maior risco de concentração de participações. A VYM tem quatro vezes mais participações que a SCHD.
Investidores em faixas fiscais mais altas: Dadas as potenciais ineficiências fiscais associadas aos dividendos (em comparação com recompras de ações), aqueles que se enquadram em faixas fiscais mais elevadas podem querer evitar ETFs centrados em dividendos.
Risco de mercado
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente. Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cair 50%, nada sobre o quão barato, eficiente em termos fiscais ou transparente é um ETF irá ajudá-lo.
O VTI é um fundo total do mercado dos EUA e detém mais de 3.500 ações.A VTI é mais diversificada e se beneficia de ações de pequena e média capitalização que se transformam em grandes capitalizações. VOO é menos diversificado, acompanhando o desempenho do índice S&P 500. VOO exclui ações de pequena e média capitalização.
Os pagamentos de dividendos e juros de ETFs são tributados de forma semelhante ao rendimento das ações ou títulos subjacentes dentro deles. Para os contribuintes dos EUA, essa receita precisa ser informada no formulário 1099-DIV. 2 Se você obtiver lucro com a venda de um ETF, eles também serão tributados como as ações ou títulos subjacentes.
O que é um bom rendimento de dividendos?
O rendimento médio de dividendos nas empresas do índice S&P 500 que pagam dividendos flutua historicamente em algum lugarentre 2% e 5%, dependendo das condições de mercado. 7 Em geral, vale a pena fazer o trabalho de casa sobre ações que rendem mais de 8% para descobrir o que realmente está acontecendo com a empresa.
| Símbolo Símbolo | Nome do ETF Nome do ETF | % Rendimento Anual de Dividendos % Rendimento Anual de Dividendos % |
|---|---|---|
| VIG | ETF de valorização de dividendos Vanguard | 2,18% |
| VYM | ETF de índice de alto rendimento de dividendos Vanguard | 2,82% |
| VYMI | ETF de alto rendimento de dividendos da Vanguard International | 4,89% |
| VIGI | ETF de valorização de dividendos internacional da Vanguard | 2,03% |
| Estoque | Rendimento de dividendos |
|---|---|
| Coca-Cola Co.(ticker: KO) | 3,2% |
| (JD) | 2,8% |
| (OTC: CKHUY) | 7,0% |
| Banco da Nova Escócia (BNS) | 6,3% |
| Empresa | Relógio | Anos de crescimento de dividendos |
|---|---|---|
| Fixador | RÁPIDO | 25 |
| CH. Robinson em todo o mundo | CHRW | 25 |
| JM Smucker | SJM | 26 |
| Igreja e Dwight | DCC | 28 |
É possível alcançar a liberdade financeira vivendo de dividendos para sempre. Isso não quer dizer que seja fácil, mas é possível.
