Como escolho o melhor ETF para investir?
Antes de comprar um ETF há cinco fatores a ter em conta 1)desempenho do ETF2) o índice subjacente do ETF 3) a estrutura do ETF 4) quando e como negociar o ETF e 5) o custo total do ETF.
Antes de comprar um ETF há cinco fatores a ter em conta 1)desempenho do ETF2) o índice subjacente do ETF 3) a estrutura do ETF 4) quando e como negociar o ETF e 5) o custo total do ETF.
- ETFs de títulos de longo prazo. Este tipo de ETF de títulos dá exposição a títulos com vencimento longo, talvez até 30 anos depois. ...
- ETFs de títulos de curto prazo. Este tipo de ETF de títulos oferece exposição a títulos com vencimento curto, normalmente não superior a alguns anos. ...
- Total de ETFs do mercado de títulos. ...
- ETFs de títulos municipais.
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são ideais para investidores iniciantesdevido aos seus muitos benefícios, que incluem baixos índices de despesas, diversificação instantânea e uma infinidade de opções de investimento. Ao contrário de alguns fundos mútuos, eles também tendem a ter limites de investimento baixos, então você não precisa ser ultra-rico para começar.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais,uma carteira composta por 5 a 10 ETFs é perfeita em termos de diversificação.
Os ETFs podem ser um ótimo investimento para investidores de longo prazo e aqueles com horizontes de curto prazo. Eles podem ser especialmente valiosos para investidores iniciantes. Isso porque eles não exigirão o tempo, o esforço e a experiência necessários para pesquisar ações individuais.
"Um investidor mais novo com um portfólio modesto pode gostar da facilidade de aquisição de ETFs (negociações como ações) e do aspecto de baixo custo do investimento. Os ETFs podem fornecer uma maneira fácil de diversificar e, como tal, o investidor pode querer Ter75% ou maisda carteira em ETFs."
Embora a Vanguard se destaque pelo seu conjunto de fundos, a corretora é mais limitada quando se trata de outras ofertas. No entanto, permite que os investidores negociem ações e títulos individuais. Por outro lado,A Fidelity permite que os clientes invistam em ações individuais, títulos, ETFs, opções, fundos mútuos e muito mais.
- ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
- Schwab US Small Cap ETF (SCHA)
- Invesco QQQ Trust (QQQ)
- ETF de índice de alto rendimento de dividendos da Vanguard (VYM)
- ETF Vanguard Total de Ações Internacionais (VXUS)
- Vanguard Total World Stock ETF (VT)
- ETF iShares Core US Aggregate Bond (AGG)
- Invesco QQQ Trust (QQQ)
- ETF de tecnologia da informação de vanguarda (VGT)
- Invesco AI e ETF de software de última geração (IGPT)
- Índice MicroSectors FANG+ 3X ETN alavancado (FNGU)
- ETF de Fator de Qualidade Vanguard dos EUA (VFQY)
- Fundo de ações com cobertura do WisdomTree Japão (DXJ)
- iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG)
Qual é a desvantagem de um ETF?
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
A maioria dos investidores individuais deve, no entanto, procurar deter 5 a 10 ETFs que sejam diversos em termos de classes de activos, regiões e outros factores. Os investidores podem diversificar a sua carteira de investimentos em vários setores e classes de ativos, mantendo a simplicidade, comprando de 5 a 10 ETFs.
Você deve investir em ETFs? Como os ETFs oferecem diversificação integrada e não exigem grandes quantidades de capital para investir numa variedade de ações, são uma boa forma de começar. Você pode negociá-los como ações e, ao mesmo tempo, desfrutar de um portfólio diversificado.
VOO - Comparação de Desempenho. No acumulado do ano, o QQQ obtém um retorno de 7,86%, que é significativamente inferior ao retorno de 9,54% do VOO. Nos últimos 10 anos,QQQ superou o VOO com um retorno anualizado de 18,74%, enquanto o VOO rendeu um retorno anualizado comparativamente menor de 12,90%.
O ETF Vanguard S&P 500 detém uma classificação Zacks ETF de 2 (Compra), que se baseia no retorno esperado da classe de ativos, índice de despesas e impulso, entre outros fatores. Devido a esta,VOO é uma ótima opção para investidores que buscam exposição ao segmento de mercado Style Box - Large Cap Blend.
Uma maneira de pensar sobre isso éa cada tres mesespegue qualquer renda excedente que você possa investir – dinheiro que você nunca mais precisará usar – e compre ETFs! Compre ETFs quando o mercado estiver em alta. Compre ETFs quando o mercado estiver em baixa.
Os ETFs estão mais frequentemente ligados a um índice de referência, o que significa que muitas vezes não são concebidos para superar esse índice. Os investidores que procuram este tipo de desempenho superior (que também, claro, acarreta riscos adicionais) talvez devam olhar para outras oportunidades.
É uma má ideia colocar todo o seu dinheiro de uma vez em um único investimento. Seria como apostar no vermelho ou no preto no cassino. Em vez disso, eu sugeriria uma média do custo em dólar no S&P 500. Você pode explicar a média do custo em dólar em qualquer corretora ou até mesmo em uma pesquisa no Google.
Você pode encontrar um fundo mútuo de índice comCustos mais baixosdo que um ETF comparável. ETFs semelhantes são pouco negociados. Como abordamos anteriormente, os ETFs pouco negociados podem ter spreads de compra/venda amplos, o que significa que o custo de negociação das ações do ETF pode ser elevado.
A regra dos 4% éa base dos planos de aposentadoria em todo o mundo, anunciada como uma taxa de retirada “segura” do seu portfólio. Alguns cálculos simples e a taxa de retirada de 4% levam ao número mágico que é o montante fixo de que você precisa na aposentadoria. Voilá.
Qual é o melhor ETF para um investidor iniciante?
Nós recomendamosETF Vanguard S&P 500 (VOO)(investimento mínimo: $ 1; índice de despesas: 0,03%); ETF Invesco QQQ (QQQ) (investimento mínimo: NA; índice de despesas: 0,2%); e SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA). (investimento mínimo: nenhum; índice de despesa: 0,16%).
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Vanguard é o rei dos investimentos de baixo custo, tornando-o ideal para investidores que compram e mantêm e poupadores de aposentadoria. Mas os investidores iniciantes e os traders ativos descobrirão que a corretora fica aquém da sua comissão de negociação de ações de US$ 0, devido à falta de uma plataforma de negociação forte e de recursos educacionais acessíveis.
Desempenho e custo. Como inovador em fundos de índice,A Vanguard oferece hoje uma gama impressionante de fundos de índice com baixos índices de despesas. A Fidelity tem uma seleção comparável de fundos, mas suas taxas geralmente não são tão competitivas quanto as do Vanguard. Dito isto, a Fidelity oferece alguns fundos de custo zero para seus clientes.
(Embora o Vanguard também ofereça alguns fundos gerenciados ativamente.)A Fidelity tem uma gama mais ampla de fundos de investimento se você deseja uma gestão ativa e uma gama mais robusta de serviços se você deseja comprar e vender ações individuais.