Quantos ETF devo possuir?
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
No entanto, é importante equilibrar diversificação e complexidade. Manter muitos ETFs pode limitar os ganhos e dificultar a gestão, enquanto manter poucos ETFs pode aumentar o risco.Procure cerca de 10 a 20 ETFs diversificados que se alinhem com seus objetivos e tolerância ao risco.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, por classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 70% de ações e 30% de rendimento fixo. As alocações alvo podem variar +/-5%.
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, mas investindo5% a 10% do total de ativos do seu portfóliopode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
Nível de ativos: Um ETF deve ter um nível mínimo de ativos, sendo um limite comumpelo menos US$ 10 milhões. Um ETF com activos abaixo deste limiar terá provavelmente um grau limitado de interesse dos investidores, o que se traduz em fraca liquidez e spreads amplos.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais,uma carteira composta por 5 a 10 ETFs é perfeita em termos de diversificação. Mas o número de ETFs não é o que você deveria observar.
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
Usando ETFs para cobrir os principais setores do mercado, você pode montar de forma rápida e fácil uma carteira de índices amplamente diversificada e de baixo custo. Com apenas dois ou três ETFs, você pode criar um portfólio que cubra quase todo o mercado acionário e grande parte do mercado de renda fixa.
Qual é a regra dos 40? A Regra dos 40 afirma que, em escala,o valor combinado da taxa de crescimento da receita e da margem de lucro deve exceder 40% para empresas de SaaS saudáveis. A Regra dos 40 – popularizada por Brad Feld – afirma que a taxa de crescimento da receita de uma empresa SaaS mais a margem de lucro deve ser igual ou superior a 40%.
Quantos ETFs devo possuir como iniciante?
A maioria dos investidores individuais deve, no entanto, procurar deter 5 a 10 ETFs que sejam diversos em termos de classes de activos, regiões e outros factores. Os investidores podem diversificar a sua carteira de investimentos em vários setores e classes de ativos, mantendo a simplicidade, comprando de 5 a 10 ETFs.
A regra dos 4% éa base dos planos de aposentadoria em todo o mundo, anunciada como uma taxa de retirada “segura” do seu portfólio. Alguns cálculos simples e a taxa de retirada de 4% levam ao número mágico que é o montante fixo de que você precisa na aposentadoria. Voilá.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
Uma maneira de pensar sobre isso éa cada tres mesespegue qualquer renda excedente que você possa investir – dinheiro que você nunca mais precisará usar – e compre ETFs! Compre ETFs quando o mercado estiver em alta. Compre ETFs quando o mercado estiver em baixa.
Risco de mercado
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente. Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cair 50%, nada sobre o quão barato, eficiente em termos fiscais ou transparente é um ETF irá ajudá-lo.
Bem,Não há resposta certa ou errada. Pode depender de uma série de fatores, incluindo o número de fundos que você se sente confortável em monitorar em seu portfólio, seus objetivos de investimento e apetite ao risco.
Um ETF alavancado utiliza contratos de derivativos para ampliar os ganhos diários de um índice ou benchmark. Esses fundos podem oferecer retornos elevados, mas também apresentam riscos e despesas elevados. Os fundos que oferecem alavancagem de 3x são particularmente arriscados porqueeles exigem maior alavancagem para alcançar seus retornos.
| Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
|---|---|---|
| PTF | ETF Invesco Dorsey Wright Technology Momentum | 19,99% |
| YAY | iShares Russell Top 200 ETF de crescimento | 19,41% |
| UGA | Fundo de Gasolina dos Estados Unidos LP | 19,40% |
| DXJ | Fundo de ações com cobertura do WisdomTree Japão | 19,04% |
Desvantagens dos ETFs. Embora os ETFs sejam geralmente mais baratos do que outras opções de investimento de menor risco (como fundos mútuos)eles não são gratuitos. Os ETFs são negociados na bolsa de valores como uma ação individual, o que significa que os investidores podem ter que pagar um corretor real ou virtual para facilitar a negociação.
Você não precisa escolher apenas um. Depois de conhecer os fundamentos dos ETFs, você pode considerar a construção de um portfólio totalmente ETF que atenda à sua tolerância ao risco e aos seus objetivos financeiros, ao mesmo tempo que mantém as baixas taxas de investimento que tornaram os ETFs tão populares.
O S&P 500 é suficientemente diversificado?
Investir no S&P 500 é menos arriscado do que comprar uma única ação? Geralmente, sim.O S&P 500 é considerado bem diversificado por setor, o que significa que inclui ações em todas as principais áreas, incluindo tecnologia e consumo discricionário – o que significa que as quedas em alguns setores podem ser compensadas por ganhos em outros setores.
O VTI é um fundo total do mercado dos EUA e detém mais de 3.500 ações.A VTI é mais diversificada e se beneficia de ações de pequena e média capitalização que se transformam em grandes capitalizações. VOO é menos diversificado, acompanhando o desempenho do índice S&P 500. VOO exclui ações de pequena e média capitalização.
Da mesma forma, você deve considerar manter esses ETFs com ganhosdepois do primeiro aniversáriopara aproveitar as taxas mais baixas de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo. Os ETFs que investem em moedas, metais e futuros não seguem as regras fiscais gerais.
Um dos objetivos mais importantes de qualquer investidor é a ampla diversificação. “Não coloque todos os ovos na mesma cesta”, como diz o clichê. Mas um fundo equilibrado adequadamente concebido – como a família de ETFs de alocação de ativos da Vanguard – não é realmente uma cesta única.
A compra e a venda podem ocorrer a qualquer momento durante uma sessão de negociação a preços de mercado. Os ETFs não são precificados no final do dia.Não há período mínimo de retenção.
