Que tipo de fundo mútuo é melhor?
Os fundos de índice oferecem retornos de mercado a custos mais baixos, enquantofundos mútuos ativos visam retornos mais elevados através de uma gestão qualificada que muitas vezes tem um preço mais elevado. Ao decidir entre investir em índices ou em fundos mútuos gerenciados ativamente, os investidores devem considerar custos, horizontes de tempo e apetite ao risco.
Se você planeja investir para atender a uma necessidade de longo prazo e pode lidar com uma quantidade razoável de risco e volatilidade, umfundo de valorização de capital de longo prazopode ser uma boa escolha. Estes fundos normalmente detêm uma elevada percentagem dos seus activos em acções ordinárias e são, portanto, considerados de natureza arriscada.
Relógio | Nome | Retorno de 5 anos (%) |
---|---|---|
STSEX | Bolsa BlackRockPedra Preta | 16,27% |
Caixa USB | Qualidade de pereira comum | 16,13% |
FGGLX | Estoque de grande capitalização da série Fidelity | 16,08% |
PRCOX | T. Rowe Price Pesquisa de ações dos EUA | 16% |
Aqui estão 5 esquemas de fundos mútuos com os maiores retornos em 3 anos, juntamente com seus índices de despesas:Fundo Quant Small Cap (G)lidera o gráfico com retornos de mais de 39%, seguido por Quant Mid Cap Fund(G), Nippon India Small Cap Fund(G), Quant Flexi Cap Fund(G) e Motilal Oswal Midcap Fund-Reg(G) na mesma hierarquia.
Fundos mútuos do mercado monetário
Estes fundos mútuos possuem títulos seguros, como dinheiro e dívida de muito curto prazo, o que os torna geralmente mais seguros do que fundos mútuos baseados em ações ou títulos, mas também apresentam retornos mais baixos.
Fundos de grande capitalização | Retorno de 1 ano (%) |
---|---|
Fundo Quant Large Cap | 56,31 |
Fundo Bluechip do Banco da Índia | 49.09 |
Fundo JM Large Cap | 47.09 |
Fundo de grande capitalização da Nippon Índia | 46,42 |
Os fundos mútuos são ativos líquidos econtanto que você invista em esquemas abertos, sejam eles ações ou dívidas, é fácil retirar seus investimentos a qualquer momento. Além disso, não há restrições.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Fundos do mercado monetário.
- Certificados de depósito de curto prazo.
- Títulos de capitalização série I.
- Letras do Tesouro, notas, títulos e TIPS.
- Títulos corporativos.
- Ações que pagam dividendos.
- Ações preferenciais.
Destaques: Estatísticas médias de retorno de fundos mútuos
O retorno médio do fundo mútuo para um fundo mútuo equilibrado nos últimos 10 anos a partir de 2021 é quase9-10%. Em 2019, a rentabilidade média dos fundos mútuos foi de 16,3%. Em 2020, o retorno médio de cinco anos para fundos mútuos de grande capitalização era de cerca de 11,9%.
Roth IRAs oferecem investimentos eficientes em termos fiscais, diversificados e de longo prazo. Por outro lado, os fundos mútuos oferecem diversificação gerenciada por profissionais, ideal se a gestão prática não for viável. Em última análise, a decisão equilibra os benefícios fiscais de um Roth IRA e a diversidade de fundos mútuos geridos por especialistas.
O que é um fundo mútuo de risco muito alto?
Os fundos mútuos de alto risco sãoaqueles que investem em ações ou ações que apresentam maior risco de perder valor. Esses fundos também são conhecidos como fundos de ações ou fundos de crescimento. Eles são projetados para investidores que estão dispostos a assumir mais riscos em troca do potencial de retornos mais elevados.
Quant Small Cap Fund, Quant ELSS Tax Saver Fund e Quant Mid Cap Funddeu retornos de 37,86%, 31,67% e 31,66%, respectivamente, nos últimos cinco anos. Este fundo de pequena capitalização deu um retorno de 31,37% nos últimos cinco anos. O esquema é comparado com o Nifty Smallcap 250 - TRI, que deu 24,82% no mesmo período.
Fundo de grande capitalização da Nippon Índia
5, este fundo da Nippon também proporcionou um retorno superior a 40 por cento (42,63 por cento) no último ano. Superou o seu índice de referência, o NIFTY 100 Total Return Index, por uma grande margem. O AUM do fundo é de Rs 22.608,50 crore, enquanto seu NAV é de Rs 83,6231.
Nome do Fundo | Categoria | Risco |
---|---|---|
Fundo de Arbitragem Invesco Índia | Híbrido | Baixo |
Fundo de Arbitragem Tata | Híbrido | Baixo |
Fundo Overnight do Banco da Índia | Dívida | Baixo |
Fundo noturno Mirae Asset | Dívida | Baixo |
Os fundos mútuos e ETFs podem deter ações, títulos ou commodities. Ambos podem rastrear índices, masOs ETFs tendem a ser mais rentáveis e líquidos, uma vez que são negociados em bolsas como ações.. Os fundos mútuos podem oferecer gestão ativa e maior supervisão regulatória a um custo mais elevado e permitir transações apenas uma vez por dia.
Os fundos mútuos são em grande parte um investimento seguro, vista como uma boa forma de os investidores diversificarem com risco mínimo. Mas há circunstâncias em que um fundo mútuo não é uma boa escolha para um participante no mercado, especialmente quando se trata de taxas.
Se você investir Rs 1.000 por 20 anos, se assumirmos um retorno de 12%, você obterá aproximadamenteRs 9,2 lakhs. Valor investido Rs 2,4 Lakh.
(Você deve converter a taxa de retorno para o valor mensal dividindo por 12). Você também tem n = 10 anos ou 120 meses. VF = Rs 1,84.170. Portanto, o valor futuro de um investimento SIP de Rs 1.000 por mês durante 10 anos a uma taxa de retorno estimada de 8% éRs 1,84.170.
Se você investisse Rs 1.000 por mês em um SIP de capital durante um período de 30 anos a 12% ao ano, teria investido apenas Rs 3,6 lakhs. No entanto,o valor do seu portfólio teria crescido para impressionantes Rs 34,9 lakhs.
Na categoria de títulos vinculados ao mercado,fundos mútuos são um investimento relativamente seguro. Existem riscos envolvidos, mas eles podem ser verificados através da realização de devida diligência.
Custa dinheiro sacar um fundo mútuo?
Alguns fundos mútuos cobram taxas de resgate antecipado para desencorajar negociações de curto prazo. Essas taxas geralmente entram em vigor por períodos de detenção que variam de 30 dias a um ano. Lembre-se de que você pode ter que pagar essas taxas além das cargas de back-end, que representam uma porcentagem do valor total a ser liquidado.
No entanto,se você notou um desempenho significativamente ruim nos últimos dois ou mais anos, talvez seja hora de reduzir suas perdas e seguir em frente. Para ajudar na sua decisão, compare o desempenho do fundo com um índice de referência adequado ou com fundos semelhantes. Um desempenho comparativo excepcionalmente fraco deverá ser um sinal para vender o fundo.
Letras, Notas e Títulos do Tesouro
Os títulos do Tesouro dos EUA são considerados os investimentos mais seguros do planeta. Isso porque eles são apoiados pela plena fé e crédito do governo dos EUA. Os títulos do governo oferecem prazos fixos e taxas de juros fixas.
A sabedoria convencional afirma que quando você chega aos 70 anos,você deve ajustar sua carteira de investimentos para que ela se incline fortemente para títulos e contas em dinheiro de baixo risco e longe de ações e fundos mútuos de alto risco. Essa estratégia ainda tem mérito, segundo muitos consultores financeiros.
- Ações.
- Imobiliária.
- Crédito Privado.
- Títulos de lixo.
- Fundos de índice.
- Comprando um negócio.
- Arte de alta qualidade ou outros itens colecionáveis.